מיסים – 2021

by Feb 6, 2021

מיסים, מגבלות הפרשה פנסיונית וטווחי הכנסה לשנת 2021!

בוא נדבר מיסים. אם אתם אקטיביים בנוגע לחיסכון פנסיה ייתכן שאתם כבר מעודכנים שמגבלות ההפרשה לחשבונות הפנסיה השונים נותרו פחות או יותר זהות לשנת 2021. הנה הפרטים:

מגבלות ההפרשה שלא שונו:

Account Limits Catch-up
401(k) $19,500 +$6,500
IRA $6,000 +$1,000
Roth IRA $6,000 +$1,000

 

מה כן השתנה?

Roth IRA Income (AGI) Phase-Out Limits

מגבלות ההכנסה לחשבון רוט’ (האהוב) עלו קצת. הנה הברייק דאון שתלוי באיך שאתם מגישים את דוח המס השנתי: 

+Married filing jointly: $198,000 to $208,000 AGI

+Married filling separately, living apart: $125,000 AGI

+Married filling separately, other: $10,000 AGI

+Singles & Heads of Household: $125,000 to $140,000

**אם אתם מרוויחים מעל למגבלות ההכנסה שציינתי ועדיין מעוניינים להפריש ל Roth IRA פטור מס אז יש לנו כמה פתרונות כמו Back Door Roth, תוכניות פנסיה מותאמות, ביטוחי מנהלים אישיים או עיסקיים ועוד.

מה עוד השתנה?

מגבלות ההפרשה לחיסכון בריאות HSA עלו גם עלו קצת.

חשבון חיסכון בריאותי HSA (health savings account) מסייע לבעלי תכניות ביטוח בריאות עם השתתפות עצמית גבוה (High Deductible) לחסוך במיסים על ידי חסכון המיועד להוצאות רפואיות. אם אתם מכוסים בתוכנית בריאות עם השתתפות עצמית גבוהה אתם רשאים לפתוח חשבון כזה ותקבלו על ההפקדות ניכוי בשנה שהכסף הופקד. אפשר להשתמש בכסף באותה שנה או מתישהו בעתיד למטרת בריאות. אפשר גם להשקיע את הכסף ולהנות מצמיחה פטורת מס שמושכים.

Coverage Contribution Deductible?
Self $3,600 Yes
Family $7,200 Yes

 

אם אתם מרוויחים מעל למגבלות ההכנסה הנ”ל ועדיין מעוניינים להפריש ל Roth IRA פטור מס אז יש לנו כמה פתרונות כמו Backdoor Roth, תוכניות פנסיה מותאמות, ביטוחי מנהלים אישיים או עיסקיים ועוד

 

הצטרפו לבלוג

וקבלו טיפים פיננסים ישירות למייל + ספר אלקטרוני שווה להורדה מתנה


 

חוץ מה HSA ומגבלות ההכנסה שעלו קצת יש עוד מלא דברים שצריך לקחת בחשבון בנוגע למיסים. ריכזתי לכם את הכל בדף המצורף, להורדה:

לסיום רציתי לציין כמה דברים.

הדדלין להגיש השנה השתנה לחמישה עשר במאי במקום חמישה עשר באפריל.

אם אתם עצמיים המשלמים מיסים משוערים רבעוניים אז הדדליין לרבעון הראשון נשאר חמישה עשר באפריל.

לגבי הפרשות לחשבונות פנסיה, אם אתם בארה”ב לשהות זמנית של כמה שנים בודדת חשוב לשקול האם הפרשה פנסיונית פה בארה”ב מתאימה למצב הספציפי שלכם בכלל.

לגבי מיסים, אם אתם מעוניינים למזער את חשבון המס שלכם עכשיו או לתכנן לעתיד, אז צרו קשר. הצוות שלנו מורכב מעורכי דין עיסקיים, אישיים ויועצי מס הבקיאים בחוק ויצירתיים בפתרונות.

צרו איתנו קשר לייעוץ חינם.

מאחל לכם שנת מס מוצלחת!

קצת עלי

שלום! אני רותם. יועץ פיננסי בחברת השקעות אמריקאית באוסטין טקסס. במקור מפתח תקווה ובארה”ב למעלה משני עשורים. התחלתי את דרכי כיועץ פיננסי באמריקן אקספרס, עברתי לברוקרג’  ב- TD Ameritrade ו- Schwab ויצא לי גם לייעץ בכמה מהבנקים הגדולים והמוכרים בארה”ב.

כמו הרבה, הגעתי לפה עם כמה מאות דולרים בודדים והרבה רצון להגשים את החלום שכל יום מוגשם מחדש. נשוי לאשה נפלאה בשם ענת. יחד אנו מגדלים שלושה ילדים מלאי שמחה. אני ממש אוהב את מה שאני עושה שזה לעבוד עם לקוחות סופר מעניינים, וייחד עם צוות של רואה חשבון ועורך דין אנו מספקים שרות Family Officeבשנתיים האחרונות, יחד עם אשתי, התחלנו לעזור גם להרבה ישראלים פה בארה”ב לנווט את השוק האמריקאי ולהגשים את החלום האישי שלהם.

תודה שעצרתם לביקור! מקווה שקיבלתם מידע חיוני. ליצור איתי קשר, השאירו פרטים פה ואחזור בהקדם. תודה

תגובות

0 Comments

Submit a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Send me replies via email

Related Posts

צוואה מה זה ומי צריך

צוואה מה זה ומי צריך

בוא נתחיל עם השאלה למה אנשים לא עושים צוואה ? אמנם זה נשמע קצת מוזר להתחיל  בשאלה זו, אך לפי סקרים...

read more
הצטרפו לבלוג

וקבלו טיפים פיננסים ישירות למייל + ספר אלקטרוני שווה להורדה מתנה


COMPANY

13809 Research Blvd. Suite #250 
Austin, TX 78750

Care@TLVfinancial.com

Toll-Free: 888-996-0567

Text/SMS/Whatsapp: 512-964-0844

הצטרפו לבלוגוקבלו טיפים פיננסים ישירות למייל + ספר אלקטרוני שווה להורדה מתנה